Yatırımcı Kılavuzu
Yatırım fonları ve portföy yönetimi hakkında en çok merak edilen kavramları sizin için derledik.
Genel Tanımlar
Yatırım Fonu Nedir?
Yatırım fonu, yatırımcılardan katılma payı karşılığında toplanan paralarla, yatırımcılar hesabına, riskin dağıtılması ilkesi ve inançlı mülkiyet esaslarına göre sermaye piyasası araçları, kıymetli madenler ve diğer varlıklardan oluşan portföyü işletmek amacıyla kurulan mal varlığıdır.
Borsa Yatırım Fonu Nedir?
Borsa yatırım fonları (BYF), bir endeksi takip etmek üzere kurulan ve katılma payları borsada hisse senedi gibi alınıp satılabilen yatırım fonlarıdır.
Özel Portföy Yönetimi Nedir?
Özel portföy yönetimi, yatırımcı ile imzalanan portföy yönetim sözleşmesi çerçevesinde, yatırımcının getiri hedefi ve risk toleransına uygun olarak portföyünün vekil sıfatıyla yönetilmesi hizmetidir.
Genel Yatırım Tavsiyesi Nedir?
Genel yatırım tavsiyesi, belirli bir kişiye yönelik olmaksızın, sermaye piyasası araçları ya da ihraççıları hakkında müşterilere veya kamuya yöneltilen yatırım önerileridir.
Nitelikli Yatırımcı Kimdir?
Nitelikli yatırımcı, SPK düzenlemelerinde tanımlanan; kurumsal yatırımcılar ile aktif büyüklüğü veya yıllık net geliri belirli eşiklerin üzerinde olan ya da gerekli bilgi ve tecrübeye sahip olduğu kabul edilen gerçek ve tüzel kişilerdir. Serbest fonlar yalnızca nitelikli yatırımcılara satılabilir.
KAP Nedir?
Kamuyu Aydınlatma Platformu (KAP), sermaye piyasası ve borsa mevzuatı uyarınca kamuya açıklanması gereken bildirimlerin elektronik imzalı olarak iletildiği ve kamuya duyurulduğu elektronik sistemdir.
Yatırım Fonları
Şemsiye Fon Nedir?
Şemsiye fon, katılma payları tek bir içtüzük kapsamında ihraç edilen tüm fonları kapsayan yatırım fonu yapısıdır. Fonlar, bağlı oldukları şemsiye fonun türüne göre sınıflandırılır.
Katılma Payı Nedir?
Katılma payı, yatırımcının fon portföyüne ortak olmasını sağlayan ve fon varlığına katılımını gösteren sermaye piyasası aracıdır.
Katılma Payları Nasıl Alınıp Satılır?
Katılma payları, fonun izahnamesinde belirlenen alım satım esasları çerçevesinde, TEFAS üzerinden veya fonun kurucusu ve anlaşmalı dağıtım kuruluşları aracılığıyla alınıp satılabilir.
Yatırım Fonları ne gibi avantajlar sağlar?
Yatırım fonları; profesyonel portföy yönetimi, riskin farklı varlıklara dağıtılması, küçük tutarlarla geniş bir portföye erişim ve yüksek likidite gibi avantajlar sağlar.
Yatırım Fonlarının vergilendirilmesi
Yatırım fonu katılma paylarından elde edilen gelirler, ilgili mevzuat uyarınca stopaj yoluyla vergilendirilir. Fon türüne ve elde tutma süresine göre uygulanan oranlar farklılaşabilir; güncel oranlar için vergi danışmanınıza başvurunuz.
Pek Portföy Fonlarını nereden ve nasıl alabilirsiniz?
TEFAS'ta işlem gören Pek Portföy fonlarını TEFAS üyesi tüm banka ve aracı kurumlar üzerinden; serbest fonlarımızı ise nitelikli yatırımcı statüsünü sağlamanız koşuluyla anlaşmalı dağıtım kuruluşları aracılığıyla satın alabilirsiniz.
Fon türleri nelerdir?
Fonlar; para piyasası fonları, borçlanma araçları fonları, hisse senedi fonları, kıymetli madenler fonları, fon sepeti fonları, değişken fonlar, karma fonlar ve serbest fonlar gibi türlere ayrılır.
Fon risk değeri nedir?
Fon risk değeri, fonun haftalık getirilerinin oynaklığı esas alınarak 1 (en düşük) ile 7 (en yüksek) arasında belirlenen risk göstergesidir ve yatırımcı bilgi formunda yer alır.
Serbest Fon nedir?
Serbest fonlar, portföy sınırlamalarına tabi olmaksızın esnek yatırım stratejileri uygulayabilen ve katılma payları yalnızca nitelikli yatırımcılara satılabilen fonlardır.
Bilgilendirme Dokümanları Nelerdir?
Fonlara ilişkin bilgilendirme dokümanları; içtüzük, izahname ve yatırımcı bilgi formudur. Bu dokümanlara fonun KAP sayfasından ulaşabilirsiniz.
Karşılaştırma Ölçütü / Eşik değer nedir?
Karşılaştırma ölçütü, fonun performansının kıyaslanmasında esas alınan endeks veya endeks bileşimidir. Eşik değer ise getirisi asgari düzeyde hedeflenen referans göstergedir; özellikle mutlak getiri hedefli ve serbest fonlarda kullanılır.